MASTERY · 연재

금·은 투자의 정석

첫 매수부터 익절까지 — 금과 은을 함께 굴리는 실전 운용 매뉴얼

골드트리거

20년 차 베테랑 경제 애널리스트이자 실물 금·은 거래소 운영자. 1편 『금 슈퍼사이클을 건너는 자를 위한 안내서』, 2편 『금의 슈퍼사이클, 그리고 은으로 큰 수익 얻는 법』의 저자. 3부작의 마지막 권에서 신념과 이론을 손에 잡히는 실행으로 옮긴다.

연재 진행률5/161편 발행

책처럼 읽기

프롤로그: 신념을 자산으로 바꾸는 곳

약 14p

p-11·2편은 신념, 3편은 실행이다3p p-2이 책을 쓰는 법: 따라 하면 끝난다2p p-3시작 전 마음가짐: 완벽한 타이밍은 없다3p p-4방패와 창을 오늘의 행동으로 번역하면3p p-5오늘 당신이 끝낼 첫 3가지3p

제1장: 시작 전에 — 나의 투자 설계도

약 42p

1-1목표와 자금을 진단하라

1-1-1왜 사는가: 보존·증식·헤지 목적 구분준비중

1-1-2투자 기간 진단: 3년·7년·평생준비중

1-1-3자금 성격 진단: 여윳돈·생활비·빚의 경계준비중

1-1-4손실 감내력 자가진단 체크리스트준비중

1-2비중을 숫자로 확정하라

1-2-1전체 자산 중 금·은 합산 비중 정하기준비중

1-2-2금:은 내부 비율 결정 — 출발점 잡기준비중

1-2-3오늘의 금은비를 IPS 보정란에 기입하기준비중

1-2-4적립식 vs 거치식, 투입 방식 선택준비중

1-2-5배우자·가족 분산 한도 설계 워크시트준비중

1-3원칙을 문서로 만들어라

1-3-1나만의 투자 원칙서(IPS) 작성법준비중

1-3-2매수 규칙·매도 규칙 미리 못 박기준비중

1-3-3리밸런싱 트리거 사전 정의준비중

1-3-4흔들릴 때 펴보는 1페이지 헌장준비중

1-4준비물과 첫 세팅

1-4-1계좌·앱·증빙 폴더 준비 리스트준비중

1-4-2시세 추적 도구 세팅 (USD/oz·원달러)준비중

제2장: 채널과 계좌 — 비용·세금으로 고르는 매수 경로

약 48p

2-1채널 지도 한눈에 보기

2-1-1다섯 갈래 채널 전체 지도준비중

2-1-2채널 선택 5대 기준: 비용·세금·유동성·안전·접근성준비중

2-2KRX 금·은 시장

2-2-1KRX 금시장 계좌 개설·주문 실무준비중

2-2-2KRX 금: 면세·실물인출 구조 실전준비중

2-2-3KRX 은시장 실무와 부가세 처리준비중

2-2-4KRX 채널 총비용 계산 예시준비중

2-3골드뱅킹·ETF·ETN

2-3-1골드뱅킹(금적립) 가입·세금 실무준비중

2-3-2국내 금·은 ETF 고르는 법준비중

2-3-3ETN과 레버리지의 함정준비중

2-3-4해외 상장 금·은 ETF와 환·세금준비중

2-4실물 거래처 채널

2-4-1종로·도매·온라인몰 거래처 유형준비중

2-4-2실물 매수 시 프리미엄·스프레드 읽기준비중

2-4-3국내 vs 해외 실물 구매 비교준비중

2-4-4거래처 실사·계약·세금계산서 받기 실무준비중

2-5채널 조합 설계

2-5-1목적별 채널 매칭표준비중

2-5-2채널별 총비용·세금 종합 비교표준비중

2-5-3나의 채널 포트폴리오 확정하기준비중

제3장: 첫 매수 — 주문 버튼을 누르는 법

약 40p

3-1호가창을 읽어라

3-1-1매수·매도 호가와 체결 원리준비중

3-1-2스프레드의 정체와 비용 환산준비중

3-1-3USD/oz를 원화 그램으로 환산하는 법준비중

3-2비용을 계산하라

3-2-1수수료·세금·스프레드 합산 실효원가준비중

3-2-2매수 전 손익분기 가격 미리 계산준비중

3-2-3환율이 원가에 미치는 영향준비중

3-3타이밍을 분산하라

3-3-1한 방 매수의 위험과 분할매수 설계준비중

3-3-2정액분할(DCA) vs 정량분할 실전준비중

3-3-3금은비를 활용한 진입 우선순위준비중

3-3-4급락장에서의 추가매수 규칙준비중

3-4첫 주문을 체결하라

3-4-1시장가 vs 지정가 선택 실무준비중

3-4-2첫 매수 단계별 체크리스트준비중

3-4-3체결 직후 기록·증빙 남기기준비중

3-4-4첫 매수 후 흔한 후회와 대처준비중

제4장: 실물 운용 — 사고·검수·보관·운송

약 48p

4-1진짜 거래처 고르기

4-1-1믿을 거래처 판별 5단계준비중

4-1-2인증·각인·시리얼 확인법준비중

4-1-3바·코인·주화 형태별 선택준비중

4-2진위 검수와 인증

4-2-1무게·치수·자석 기초 검수준비중

4-2-2초음파·비중·전도도 검수 개요준비중

4-2-3검수 인증서와 이력 체인의 가치준비중

4-2-4위조 사례로 보는 함정준비중

4-2-5집에서 하는 위조 판별 실습(자석·비중·각인 대조)준비중

4-3보관 방식 결정

4-3-1집 보관의 현실과 한계준비중

4-3-2가정용 금고 등급과 선택준비중

4-3-3은행 대여금고 활용 실무준비중

4-3-4전문 보관(볼트) 서비스 비교준비중

4-3-5대여금고·볼트 계약서와 비용 비교 실무준비중

4-4운송·보험·분산

4-4-1안전한 운송과 동선 관리준비중

4-4-2보관·운송 보험 가입 실무준비중

4-4-3보관처 분산과 비상 접근 계획준비중

4-4-4은 실물의 부피·중량 현실 대응준비중

제5장: 세금과 기록 — 합법 범위에서 덜 내고, 증빙으로 지킨다

약 50p

5-1금과 은의 세금 차이

5-1-1금 면세 경로의 구조준비중

5-1-2은 부가세 10%의 실전 충격준비중

5-1-3채널별 과세 차이 종합표준비중

5-2매수·보유 단계 세금

5-2-1매수 시 부담하는 세금·비용 정리준비중

5-2-2골드뱅킹·ETF 배당·보유 과세준비중

5-2-3해외 채널의 환차익·과세 이슈준비중

5-2-4금융소득종합과세·해외 ETF 신고 경계 점검준비중

5-3매도 단계 세금

5-3-1실물 매도와 양도 관련 과세준비중

5-3-2ETF/ETN 매도 차익 과세준비중

5-3-3부가세 환급·매입세액 실전준비중

5-4상속·증여 설계

5-4-1실물 자산의 상속·증여 기초준비중

5-4-2증여 시점 분산 절세 설계준비중

5-4-3가족 간 자산 이전 실무 주의점준비중

5-4-4상속·증여 실행 절차와 평가·신고 서류준비중

5-5증빙과 장부

5-5-1거래 증빙 보관 체계 만들기준비중

5-5-2절세를 위한 평단·취득가 기록준비중

5-5-3세무 대비 1년 정리 루틴준비중

5-5-4디지털 증빙·백업과 비밀번호 승계준비중

제6장: 운용·관리 — 가계부와 리밸런싱

약 44p

6-1투자 가계부 만들기

6-1-1거래 한 줄도 빠짐없이 기록하는 양식준비중

6-1-2평균단가(평단) 자동 계산법준비중

6-1-3금·은 통합 vs 분리 장부 운용준비중

6-2수익률을 정확히 측정하라

6-2-1실현·미실현 손익 구분준비중

6-2-2환율 반영 수익률 계산 (원화 기준)준비중

6-2-3비용 차감 후 실수익률 보기준비중

6-2-4수익률 착시: USD vs KRW준비중

6-3리밸런싱 실행

6-3-1리밸런싱이 필요한 순간 판별준비중

6-3-2비중 이탈 임계치와 실행 절차준비중

6-3-3매도 없이 신규매수로 맞추기준비중

6-4금은비 실전 적용

6-4-1가계부에 GSR 자동 산출 수식 넣기 (=금시세/은시세)준비중

6-4-2내 보유 수량 기준 금↔은 스위칭 수량 계산·주문준비중

6-4-3GSR 스위칭 실행과 비용·세금 점검준비중

6-4-4GSR 스위칭 체결 후 평단·세금 재계산 절차준비중

6-5정기 점검 루틴

6-5-1월간·분기·연간 점검 캘린더준비중

제7장: 매도와 익절 — 빠져나오는 기술

약 42p

7-1언제 파는가

7-1-1목표 도달·목적 달성형 매도준비중

7-1-2GSR 매도 트리거 알림 세팅과 실행 체크준비중

7-1-3과열 판별 체크리스트 (이격도·뉴스 강도·내 수익률 임계)준비중

7-1-4팔지 말아야 할 때 구분하기준비중

7-2얼마를 파는가

7-2-1분할 익절 규칙 설계준비중

7-2-2원금 회수·이익 잔류 전략준비중

7-2-3금 먼저냐 은 먼저냐 매도 순서준비중

7-3어떻게 파는가

7-3-1실물 매도 거래처·시점 실무준비중

7-3-2채널별 매도 호가·스프레드 점검준비중

7-3-3매도 세금 사전 시뮬레이션준비중

7-4출금과 재투자

7-4-1매도 대금 출금·이체 실무준비중

7-4-2익절금 재투자 vs 현금화 결정준비중

7-4-3익절 후 잔여 포지션 재설계준비중

7-4-4익절 기록과 다음 사이클 준비준비중

제8장: 리스크와 사기 방어 — 지키는 자가 이긴다

약 36p

8-1위조·실물 리스크

8-1-1위조품·도금 사기 최신 수법준비중

8-1-2실물 분실·도난 대비준비중

8-1-3보관처 부도·접근불능 리스크준비중

8-2플랫폼·채널 리스크

8-2-1미인가 업체·폰지 구조 식별준비중

8-2-2종이금·종이은의 신용 리스크준비중

8-2-3환율·유동성 경색 리스크준비중

8-3폭락장 실행 대응

8-3-1폭락장 행동 매뉴얼 (사전 작성)준비중

8-3-2추가매수·관망·손절의 기준선준비중

8-3-3레버리지·ETN 보유 시 강제청산 트리거 사전 점검준비중

8-4심리와 규율

8-4-1공포·탐욕을 규칙으로 이기는 법준비중

8-4-2정보 소음과 목표가 유혹 차단준비중

8-4-3원칙서로 돌아오는 습관준비중

제9장: 실전 케이스 스터디 — 복기로 배우는 운용

약 36p

9-1자산 규모별 시나리오

9-1-1소액(월 적립형) 운용 복기준비중

9-1-2중액(목돈 거치형) 운용 복기준비중

9-1-3고액(분산·실물 중심) 운용 복기준비중

9-2국면별 시나리오

9-2-1강세장: 익절 규율 시험대준비중

9-2-2약세장: 추가매수와 인내준비중

9-2-3횡보장: 리밸런싱·GSR 스위칭준비중

9-3라이프사이클 통합 복기

9-3-1첫 매수부터 익절까지 5년 시뮬레이션준비중

9-3-2금:은 동시 운용 통합 손익 복기준비중

9-3-3실패 사례 3선과 교훈준비중

9-4데이터로 본 장기 운용

9-4-1우리 데이터(1968~2026)로 본 보유 시뮬레이션준비중

9-4-2내 5년 가계부로 변동성 계산해보는 워크시트 실습준비중

9-4-3환율까지 반영한 한국인 실수익 복기준비중

제10장: 통달 — 평생 운용과 다음 세대로

약 26p

10-1정석 10계명

10-1-11~3계명: 설계·기록·분산준비중

10-1-24~6계명: 비중·금은비·리밸런싱준비중

10-1-37~10계명: 익절·세금·방어·규율준비중

10-2종합 체크리스트

10-2-1매수 전·중·후 통합 체크리스트준비중

10-2-2보유·매도 통합 체크리스트준비중

10-3평생 운용과 승계

10-3-110년 단위 운용 로드맵준비중

10-3-2자녀·다음 세대로 잇는 법준비중

10-3-3통달한 투자자의 하루준비중

10-3-4정석을 떠나보내며: 당신의 원칙서준비중

에필로그: 첫 매수에서 익절까지, 그리고 다시

약 12p

e-13부작을 닫으며: 신념에서 실행으로준비중

e-2라이프사이클은 다시 돈다준비중

e-3골드트리거의 마지막 당부준비중

e-4이제 당신 차례다준비중

부록: 체크리스트·서식·용어·자료

약 27p

appendix-a투자 원칙서(IPS) 빈 서식준비중

appendix-b채널별 비용·세금 비교표준비중

appendix-c첫 매수~매도 통합 체크리스트준비중

appendix-d투자 가계부 양식과 기입 예시준비중

appendix-e금은비(GSR) 구간별 행동표준비중

appendix-f세금·증빙 보관 체크리스트준비중

appendix-g용어 사전 (실무 핵심 50선)준비중

appendix-h1·2·3편 핵심 참조 색인준비중

appendix-i자주 묻는 실무 Q&A 40선준비중

※ 발행된 글만 열람할 수 있으며, 나머지는 순차 공개됩니다.